2017年外汇交易启示录 如何挑选资金安全的正规平台?

文 / Becky 2017-03-23 07:45:42 来源:FX168财经网

对于外汇投资者来说,在选择经纪商时,必定首要考虑的就是资金安全问题。毕竟外汇市场鱼龙混杂,大部分经纪商来自国外,而国内尚无监管政策约束,投资者稍不留神就容易被黑平台套路。那么面对这个有利可图但又不乏陷阱的市场,如何理性做出选择,找到真正能保证客户资金安全的平台呢?

一看监管:首先,投资者需要看这家平台受什么样的监管。简单来说,交易者只需根据平台方提供的监管牌照号,在对应的监管机构官网上查询便可知该平台是否合规。目前全球公认的三大权威监管机构有英国FCA,澳大利亚ASIC和美国NFA,这三大监管机构均规定持牌商必须定期提交财务报表,以作为衡量平台风险的依据。

二看账户隔离:在确保监管合规后,投资者还需要看该监管机制怎么运作。比如NFA、FCA这样的监管机构会要求持牌者用于公司运营的资金账户与客户资金账户完全隔离开来,同时对交易者提供金融服务补偿计划(FSCS)资金补偿保护,一旦经纪商破产,客户可以向FCA或NFA申请赔偿。

FCA监管要求所有的经纪商对于客户的资金,全部要资金隔离。也就是说,客户的存款,要托管在第三方银行,不能用于公司的经营。客户在每次出金和入金,都必须要严格的做好登记,并且要把每次出入金的信息发送到监管指定的邮箱。然后平台才能合法的提取这部分的资金。如果公司经营出现问题。客户的隔离资金是安全的。

FSCS,即金融服务补偿计划。是FCA监管下的赔偿部门,隶属于英国政府。凡是客户开户在英国的账户,都强制性的为客户提供该保障。中国客户一样可以公平的享受该保障。

另外,ASIC监管自2016年11月出台改革政策后,也要求持牌公司必须将客户资金隔离存放于信托账户,并且ASIC还强制要求持牌商为客户购买专业责任保险(PI Insurance),如果平台出现问题,则由保险公司赔付。

举例来说,2015年1月15日,瑞士央行(SNB)出人意料取消瑞郎兑欧元汇率上限的决定,导致各大银行蒙受了数亿美元的损失,一些经纪商宣告破产,部分经纪商也是元气大伤,俗称"瑞郎黑天鹅"事件。在此次事件中,属于英国FCA监管的经纪商Alpari UK巨亏,申请破产保护。

不过,由于Alpari UK是受英国FCA监管的经纪商,截止去年3月份,Alpari UK的前客户获得原有存款大约80%的补偿,总金额不到5万英镑的客户将会获得FSCS对于不足部分的补偿。这里要特别说明的是,在整个过程中,FCA公平的处理,没有按照国籍或者入金方式区分对待。赔偿客户批次按照当时客户账户交易的情况区分。所以中国客户也不用担心是不是受到保护和公平对待的问题。

三看平台实力:虽然监管对平台起到了一定的规范和约束作用,但还需要依靠平台自身的实力才能从内而外地保证客户资金安全,比如平台的规模、资金实力,出入金安全等等。

同样以上述的"瑞郎黑天鹅"事件举例,该事件直接导致经纪商福汇(FXCM)损失2.25亿美元。2015年1月16日,Leucadia National Corporation旗下的杰富瑞集团(Jefferies Group)与福汇共同宣布,前者将会向福汇及其附属公司提供3亿美元现金,以容许福汇符合其监管性资本要求及继续正常运作。

相比之下,嘉盛集团(Gain Capital)凭借着其提前布局保证金政策的决定,以及较为完善的风控系统,在这次事件中几乎毫发未损。澳大利亚外汇经纪公司OANDA虽然因市场"流动性消失"而蒙受了损失,但该公司秉承14年来的透明作风,豁免了所有的客户负账户余额,这是由交易员未能及时平仓导致的。

除了嘉盛集团之外,目前也有很多家接受FCA、ASI,甚至同时有多个监管机构监管的经纪商,例如Markets.com迈肯司、TeraFX、GCG等,这些平台都给予投资者关于资金安全方面的有力保障。

嘉盛集团--上市集团,实力雄厚

嘉盛集团是全球最大的零售外汇和差价合约交易服务提供商之一,并且是全球性上市公司(纽约证券交易代号:GCAP)。嘉盛目前受八个司法管辖区监管,拥有大约14万客户、超过15亿美元资产。除了受美国监管的零售外汇业务,公司还在英国、日本、香港、澳大利亚、新加坡、英属开曼群岛和加拿大,以FOREX.com和City Index两个品牌在全球运营受监管的零售交易业务

保护客户的资金,是嘉盛资金安全承诺的一个重要部分。FOREX.com嘉盛集团严格遵守该监管方的客户资金规则,将所有客户的资金单独隔离存放,以保护我们客户的资产。

嘉盛与所有存放客户资金的银行设有信托证,同时每日计算客户隔离资金,确保所有客户资产充分隔离。尽管公司破产是小概率事件,但即使发生,所有客户的资产将受到保护,且资金隔离的客户将比其他所有索赔具备更高的债权人优先权。FOREX.com嘉盛集团客户的资金存放于为全球顶级银行之一的美国摩根大通银行账户, 客戶资金更有保障。

Markets.com迈肯司--资金安全放在首位

迈肯司MARKETS.COM是STA环球投资有限公司的商业名称,是一家由澳大利亚证券投资委员会(ASIC)监管和许可经营的金融服务公司。MARKETS.COM总部位于悉尼,是世界上增长速度最快的外汇及差价合约经纪商之一,为全球客户提供领先的360°全方位交易服务。

MARKETS.COM在ASIC所授权的AFSL金融服务牌照编号为424008,并遵守澳大利亚金融服务牌照规定的所有相关和适用的法规要求。

MARKETS.COM所有客户的资金都按照ASIC要求与公司资金严格分开,隔离存放在澳大利亚最安全也是声誉最高的两家银行:澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)以及澳大利亚国民银行(National Australia Bank)的信托账户中。澳大利亚联邦银行与澳大利亚国民银行都是全球顶级资信银行,您的资金无论是设立、存放、操作,都会严格按照澳大利亚法律得到保护。未经客户许可,任何人都无权动用客户隔离账户资金,最大程度保障客户资金安全。

同时,MARKETS.COM拥有第三方PI保险,其保障范围涵盖客户资金,当公司操作出现问题,客户需要获取赔偿时,PI保险会赔偿客户。

TeraFX--客户享有金融服务补偿计划

TeraFX(UK)特汇总部坐落于伦敦金融城,接受英国FCA全牌照监管(监管号:564741),为全世界的投资者提供一流的外汇经纪服务。作为世界领先的外汇交易商,TeraFX特汇始终把客户利益放在首位。通过严格的资金管理和提供一流的外汇交易体验成为行业领航者。

根据英国金融行为监管局(FCA)客户资产条例(CASS),所有Tera零售客户的资金和公司自身资金完全隔离,并单独放置于全球顶级银行。这个隔栏保护意思是客户资金不被用作Tera经营操作。

目前TeraFX全球所有客户资金独立存放于苏格兰皇家银行(RBS)的隔离账户,接受FCA核查。此外,我们为客户提供商业财产保险,每位客户可享受1,000,000英镑商业保险。

作为FCA授权的金融服务机构,TeraFX的客户会享受英国金融服务补偿计划(FSCS)。这意味着,万一遇到Tera公司破产或无力清偿债务的情况下,客户有可能获得高达50,000英镑的补偿。如果客户持有的资金进入清算,这个计划将能掩盖客户存款,高达75,000英镑。

Blackwell Global--给予客户资金最高的保障

Blackwell Global是一间直通式处理(STP)交易经纪商,提供全球顶尖银行的串流报价,以及流通量入口,为客户提供24小时技术支援、市场研究工具、培训资源、专业性合作伙伴专案,以及高度整合的Blackwell Trader 平台。Blackwell Global 业务扩及全球90逾国,并于澳大利亚、新西兰、英国、塞浦路斯设有营运总部,接受当地监管机构的监管。

Blackwell Global集团致力于为客户提供最安全的交易环境及最优质的服务,并且严格遵循法规架构,实施严谨及高标准的管理流程。客户的资金绝对是在一个高度安全的机制下被妥善管理并受到保障。

对于保障客户的资金安全,Blackwell Global一向不遗余力。无论是存款或提款,都会以谨慎的态度面对每一项程序及环节。所有客户的资金均存放于国际信誉被高度认可的汇丰银行(HSBC),星展银行(DBS)及Hellenic Bank的隔离帐户。

由于客户的资金与公司的储备金完全隔离,每一位客户的资金均存放在个别的银行帐户中。因此,倘若公司破产,客户的资金将不会被用于偿付债务。

GCG--澳洲SFSL监管的服务机构

Goldland集团(Goldland Capital Group、GCG)是世界领先的多元化金融服务机构,为全球100多个国家的机构投资者、专业资金管理人及有经验的市场交易者提供财资规划、基金管理、金融衍生品交易和金融IT解决方案等产品与服务,在澳洲市场享有较高的知名度并深受客户信赖。

GCG接受澳洲金融业务(AFSL)监管,并且根据澳洲反洗钱法缴纳保证金约2500万人民币。保证所有客户的资金全部由世界投资银行托管,亚洲客户资金由香港汇丰银行托管,澳洲客户资金由澳大利亚国民银行托管,欧洲客户资金由英国巴克莱银行托管。GCG总部设在澳大利亚,新西兰、英国、美国均设有分部。

根据澳洲相关客户资金保护法,客户资金被存入客户隔离信托帐户(CSTA)。所有的客户隔离信托帐户都开立在由澳洲银行法案授权下的指定存款机构(ADI)。为了遵守澳洲相关反洗钱法律、法规,GCG只接受银行转帐和指定的网上支付入金,不接受现金入金。

校对:TIER

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